Финансовые вопросы часто бывают сложными. Такие задачи, как покупка и продажа акций, подготовка к выходу на пенсию и защита вашего имущества, чтобы вы передали его своим детям, — все это сложно и иногда сопряжено с трудностями. Справиться со всеми ними самостоятельно достаточно, чтобы у вас закружилась голова.
Универсальный термин “финансовый консультант” используется для обозначения широкого круга людей и служб, включая инвестиционных менеджеров, финансовых консультантов и специалистов по финансовому планированию. Финансовый консультант предлагает помощь или полное управление вашими финансами, инвестированием, финансовым планированием, планированием выхода на пенсию и многим другим. Финансовым консультантом также может быть цифровая служба управления инвестициями, называемая Robo-advisor.
Очевидно, что не каждому человеку нужен финансовый консультант. Однако, если у вас есть определенный уровень активов, пригодных для инвестирования, и вы размышляете о своем финансовом будущем, работа с финансовым консультантом жизненно важна. Признаком того, что вам пора обратиться к финансовому консультанту overland park ks, является то, что вы переживаете какие-либо серьезные жизненные перемены. Это может быть что угодно: создание семьи, получение крупного наследства или развод. Например, если у вас есть дети, вы захотите начать подумывать о накоплении денег на их образование в колледже и, возможно, о передаче наследства. В этом вам может помочь надлежащий финансовый консультант.
Хороший финансовый консультант спросит вас о ваших целях и предложит идею, которая поможет в их достижении. Это будет означать расчет того, какую долю вам следует откладывать на пенсию, обеспечение наличия достаточного резервного фонда, предложения по налоговому планированию или помощь в рефинансировании или погашении долга. Финансовые консультанты также помогают инвестировать ваши деньги, либо рекомендуя конкретные инвестиции, либо предоставляя полное управление инвестициями.
Есть два основных типа финансовых консультантов, из которых вы можете выбирать: управляющие активами и управляющие благосостоянием. Если все, чего вы хотели бы, — это чтобы кто-то помог вам с инвестициями в акции, облигации и другие финансовые продукты, то управляющий активами — это тот выбор, который вам нужен.
Управляющие активами, с другой стороны, лучше подходят для тех, кто ищет более широкий взгляд на свои финансы. Кроме того, чтобы помочь вам сформировать свой портфель, управляющий активами рассмотрит ваше общее финансовое состояние и предпримет шаги по защите ваших активов в конце дня. Управляющий состоянием может помочь в таких вещах, как налоговое планирование, планирование недвижимости, сбережения на образование и благотворительные пожертвования.
Однако у многих финансовых консультантов есть минимальные требования к первоначальным инвестициям, поэтому вам необходимо подтвердить, что выбранный вами финансовый консультант соответствует вашему финансовому положению на данный момент.
Кроме того, финансовые консультанты обладают опытом в области инвестиций, позволяющим принимать взвешенные решения для приумножения ваших денег. Финансовый консультант overland park ks может помочь вам в распределении активов, соответствующем вашим целям, и корректировать его по мере того, как вы стареете или ваши цели меняются. В аналогичное время финансовые консультанты могут помочь вам в защите ваших активов, что становится особенно важным, когда вы приближаетесь к пенсии. С помощью финансового консультанта вы сможете выйти на пенсию, когда захотите.